Gobernador del Banco Central destaca robustez del sistema financiero en el cierre del IX Congreso de Abancord

  "En el caso de los bancos de ahorro y crédito y las corporaciones de crédito, los niveles son igualmente positivos, con índices de morosidad de apenas un 1.8% y 1.7%, y niveles de cobertura de 151.7% y 149.0%, resaltó Valdez Albizu.

Santo Domingo, República Dominicana - El Gobernador del Banco Central, Héctor Valdez Albizu, afirmó que el sistema financiero dominicano ha logrado consolidar una gobernanza corporativa de alta calidad, dotada de modernos mecanismos de gestión de riesgos. Estas capacidades han permitido al sector enfrentar un entorno global extremadamente complejo, caracterizado por una serie de riesgos emergentes significativos.

Valdez Albizu hizo estas declaraciones durante la clausura del IX Congreso de la Asociación de Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones de Crédito (Abancord), que este año se centró en el tema "Gestión integral de riesgos: desafíos y lecciones aprendidas".

En su discurso, el Gobernador del Banco Central enumeró varios desafíos que la banca ha tenido que afrontar. Estos incluyen riesgos cibernéticos, riesgos de seguridad de la información, riesgos reputacionales, y aquellos vinculados con los impactos del cambio climático. 

Asimismo, Valdez Albizu destacó la importancia de mantener enfoques tradicionales en la gestión de riesgos relacionados con el crédito, la liquidez, el mercado y la gestión, en línea con lo que establece la Ley Monetaria y Financiera.

"Esta robustez del sistema financiero se refleja en indicadores prudenciales muy positivos. A junio de 2023, el Índice de Solvencia Regulatoria del Sistema Financiero se situó en un 17.2%, y alcanzó un 18.8% específicamente para los bancos de ahorro y crédito y corporaciones de crédito. Estas cifras superan ampliamente el mínimo del 10% exigido por nuestra legislación monetaria y financiera", subrayó Valdez Albizu.

Además, el Gobernador explicó que la solidez del sistema se debe en parte a una expansión del patrimonio de los intermediarios financieros a un ritmo superior al 14% interanual. Esta expansión permite cubrir con recursos propios el crecimiento de los activos, asegurando así la protección de los depósitos de los ahorrantes.

En cuanto a la calidad de los activos del sistema financiero, Valdez Albizu señaló que se ha mantenido en niveles saludables, con un índice de morosidad de solo un 1.2% y una cobertura de cartera improductiva del 167.6% a agosto de 2023. "En el caso de los bancos de ahorro y crédito y las corporaciones de crédito, los niveles son igualmente positivos, con índices de morosidad de apenas un 1.8% y 1.7%, y niveles de cobertura de 151.7% y 149.0%, respectivamente", añadió.

Para concluir, Valdez Albizu reiteró su confianza en la estabilidad macroeconómica de la República Dominicana. "Nuestro país continuará en una senda de crecimiento sostenido, fundamentado en la fortaleza de su economía, el vigor de sus sectores productivos y la estabilidad de su sistema financiero", proclamó.

Superintendente de Bancos destaca el rol crucial de los Bancos de Ahorro y Crédito en la inclusión financiera RD

 Desde agosto de 2012 a junio de 2023, una cantidad apreciable de nuevos deudores ingresó  al mercado formal a través de Banco Adopem y Banfondensa, miembros de ABANCORD, con más de 565,000 y cerca de un cuarto de millón de nuevos registros, respectivamente.

Santo Domingo, República Dominicana— Durante su intervención en el IX Congreso de la Asociación de Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones de Créditos (ABANCORD), Alejandro Fernández W., superintendente de Bancos, elogió la contribución significativa de estas instituciones financieras al panorama económico y social del país.

Bajo el enfoque Fernández W. señaló que, aunque los bancos de ahorro y crédito manejan solo el 2.6% del total de activos del sistema financiero, tienen un impacto notable en la vida de millones de dominicanos, representando el 20% del total de deudores con acceso al crédito. "De cada cinco deudores en el sistema financiero, uno es atendido por estos bancos y corporaciones, lo cual es una señal de su importancia", dijo.

En términos de cartera comercial, estas instituciones otorgan el 2% de los préstamos pero sirven al 44% de los deudores de préstamos de ese segmento. Además, el saldo adeudado promedio en estos bancos es de RD$90,000, en comparación con los RD$2.6 millones en bancos múltiples. 

Fernández W. consideró que este dato debe llevar a la reflexión acerca de la burocracia igualada en los trámites para conceder créditos de montos tan dispares, favoreciendo a una revisión de los procedimientos.

“Para fines de inclusión, prefiero el mano a mano, el préstamo que amortiza, que implica una disciplina. No se puede subestimar el rol del dinero plástico, pero el costo transaccional es más bajo y tiende a ser más sano y sostenible para quien entra al sistema por un préstamo que amortiza capital”, añadió Fernández.

Con 20,000 a 25,000 nuevos deudores ingresando al sistema financiero mensualmente y una tendencia al alza en los deudores recurrentes, Fernández W. consideró estos datos como un indicativo de la recuperación del crédito. Además, resaltó que el 23.8% de los nuevos deudores entran al sistema a través de estos bancos y corporaciones de crédito.

La mayoría de los nuevos deudores captados en el sistema financiero tienen entre 31 y 38 años, y un 80% de ellos no están afiliados al sistema de seguridad social. “Eso es algo muy notable”, dijo Fernández W., “porque representa un paso hacia su formalización”. Además, resaltó que el 60% de los nuevos ingresantes al sistema de bancos de ahorro y crédito son mujeres, con el Banco Adopem jugando un rol clave.

Desde agosto de 2012 a junio de 2023, una cantidad apreciable de nuevos deudores ingresó  al mercado formal a través de Banco Adopem y Banfondensa, miembros de ABANCORD, con más de 565,000 y cerca de un cuarto de millón de nuevos registros, respectivamente.

“Agradezco y reconozco el trabajo que ustedes hacen. Trabajamos para ir simplificando los requerimientos y hemos dado pasos en ese sentido. Apreciamos el impacto que ustedes generan en los ciudadanos financieros”, concluyó Alejandro Fernández W.

Estas palabras fueron ofrecidas durante el IX Congreso Anual de ABANCORD, bajo el título "Gestión Integral de Riesgos: Desafíos y Lecciones Aprendidas".

ABANCORD declara de "alta prioridad" la gestión integral de riesgos en el sistema financiero

 En su noveno Congreso Anual la entidad resaltó que la entrada de nuevos jugadores y productos digitales en el ecosistema financiero del país, impulsados por modelos de negocios intensivos en tecnología, hace imprescindible un entendimiento cabal de los riesgos y oportunidades que este nuevo modelo representa para los intermediarios financieros.

 

Santo Domingo, Septiembre de 2023 — La gestión de riesgos en la banca digital, los sistemas de pago, el panorama mundial de los reaseguros de riesgos y otros temas de alta relevancia sobre la materia, fueron abordados hoy por autoridades del sistema financiero del país y connotados expertos nacionales e internacionales.

 

Los especialistas llevaron a cabo ponencias y debates en el marco del IX Congreso Anual de la Asociación de Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones de Crédito (ABANCORD), enfocado en "Gestión Integral de Riesgos: Desafíos y Lecciones Aprendidas".

 

La actividad contó con un mensaje por parte de la máxima autoridad monetaria del país, el gobernador del Banco Central, Héctor Valdez Albizu, y el Superintendente de Bancos, Alejandro Fernández W., quien ofreció la conferencia de apertura.

 

En sus palabras de bienvenida, la presidenta de ABANCORD, Cristina De Castro, enfatizó la importancia de la gestión integral de riesgos como un tema de "alta prioridad" para los directores y alta gerencia.

 

"Uno de los objetivos principales de nuestra asociación es contribuir al reforzamiento de las capacidades de supervisión de directores y alta gerencia, ampliando su visión hacia las mejores prácticas internacionales, como parte esencial del compromiso asumido por nuestro gremio en beneficio de nuestro subsector y del país", sostuvo De Castro.

 

Resaltó que con la entrada de nuevos jugadores y productos digitales en el ecosistema financiero del país, impulsados por modelos de negocios intensivos en tecnología, se hace imprescindible un entendimiento cabal de los riesgos y oportunidades que este nuevo modelo representa para los intermediarios financieros.

 

A la actividad asistieron representantes de la Superintendencia del Mercado de Valores, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y la Asociación de Bancos Múltiples (ABA),y la Liga Dominicana de Asociaciones de Ahorro y Préstamos (LIDAAPI),  además de la Asociación Dominicana de Empresas Fintech, entre otros. El congreso, que tuvo lugar de 8:00 a.m. a 1:30 p.m., se centró en temas cruciales como: "Riesgos en los Sistemas de Pagos," presentado por Maribel Corrales, directora de Riesgos LAC en Visa.

 

Además, se abordó el "Panorama Mundial de Reaseguro de Riesgos con Enfoque al Sistema Bancario", a cargo de Jairo Zambrano, consultor especialista en Reaseguros. Asimismo, se llevó a cabo un panel sobre "Gestión de Riesgos en la Banca Digital", moderado por Catherine Espaillat, directora ejecutiva de Adofintech, y contó con la participación de Fabiola Herrera, subgerente de Sistemas e Innovación Tecnológica del Banco Central; así como Ángel Gil, CEO de Billet; Christian Pichardo, CEO de Mio y Alan Muñoz, CEO de Reset, empresas Fintech reconocidas en el país. 

 

Acerca de ABANCORD

La Asociación de Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones de Crédito, Inc. ABANCORD, en la actualidad cuenta con 13 bancos de ahorro y crédito, representando la totalidad del subsector, y 3 corporaciones de crédito.  El Banco Agrícola también forma parte de la membresía. Los BAC y las CC juegan un papel crucial en la promoción de la inclusión financiera, a través del servicio que ofrecen a las Mipymes y al sector microfinanciero del país.

Xolver anuncia Conferencia Anual de Inversionistas en RD con participación de Bloomberg, JPMorgan y PIMCO

Santo Domingo, República Dominicana - Xolver, la reconocida firma consultora y de outsourcing, anunció la celebración inaugural del evento internacional “Annual Investors Conference 2023”, que tendrá lugar el 20 de septiembre de 2023 en el hotel Real Intercontinental Santo Domingo. Este evento se erige como una plataforma de encuentro para inversionistas institucionales, bancos de inversión, gestores de portafolios, organismos reguladores y demás actores del mercado financiero local e internacional que comparten una misma pasión por el crecimiento y desarrollo constante de la región. 

El evento contará con la participación especial de ejecutivos internacionales de Bloomberg, JPMorgan y PIMCO. Del país, participarán el Superintendente de Pensiones y la Viceministra de Crédito Público del Ministerio de Hacienda de la República Dominicana.

El tema central de este año es “Incertidumbre de Tasas de Interés en los Mercados Financieros Internacionales y sus Implicaciones para Portafolios de Mercados Emergentes”, donde se abordará de manera exhaustiva los desafíos y oportunidades que surgen en el panorama financiero global ante un entorno de mayores tasas de interés. Desde una perspectiva holística, se explorarán temas estructurales que impactan la gestión de portafolios de inversión, los riesgos inherentes, las coyunturas de mercado y las macrotendencias de largo plazo.

La conferencia se inaugurará con las palabras de bienvenida del economista Nassim José Alemany, Socio-Director de Xolver, seguido por las palabras de apertura pronunciadas por Francisco A. Torres, Superintendente de Pensiones. El plato fuerte del evento será la charla principal a cargo de Damian Sassower, jefe de Estrategia de Renta Fija para Mercados Emergentes de Bloomberg Intelligence, quien explorará las implicaciones de la volatilidad en las tasas de interés globales sobre los mercados emergentes y el posicionamiento de la República Dominicana en este contexto.

Un panel de expertos con amplia experiencia en los mercados de la región moderado por Yamileh García de Kunhert, socia de la división de Mercado de Capitales en Xolver, abordará las vulnerabilidades y oportunidades que surgen en el actual entorno de mercado. El panel incluirá a Nicolás Silva, director ejecutivo de JPMorgan, Rahul Garg, Gerente de Portafolio en PIMCO y María José Martínez, viceministra de Crédito Público del Ministerio de Hacienda de la República Dominicana. Estos expertos ponderarán los riesgos del sector financiero, compartirán sus experiencias sobre cómo identificar estrategias de valor en esta coyuntura y abordarán los casos de éxito en otros mercados emergentes.

La Conferencia Anual de Inversionistas promete una oportunidad única para intercambiar conocimientos, conectar con inversionistas institucionales de toda la región y profesionales influyentes en el ámbito financiero, explorando los retos y oportunidades que presentan el regreso a tasas de interés distintas a cero en los mercados internacionales, junto a un panorama de mayor incertidumbre global. 

Para más información sobre la Conferencia, los organizadores han compartido el sitio web oficial en annualinvestorsconference.com